Dit jaar zijn minimaal 9,2 miljoen Nederlanders weer aan de beurt. Zij moeten aangifte doen na een uitnodiging van de Belastingdienst. Anderen doen er goed aan om ook een poging te wagen, omdat ze mogelijk geld kunnen terugkrijgen. Er zijn veel mensen die zelf belastingaangifte doen, zeker met wat hulp. Daarom hierbij een stappenplan met tips, verzameld bij de Consumentenbond en de vakbonden FNV en CNV.
Stap 1: Verzamel informatie
Voordat je begint, is het slim om eerst alle benodigde documenten te verzamelen, bijvoorbeeld in een mapje op je computer. Denk aan de jaaropgaven van je werk, documenten over je eigen woning (hypotheek, WOZ-beschikking, aankoopkosten) en gegevens over mogelijk aftrekbare zorg- en reiskosten. Zorg voor de DigiD-gegevens van jou en je partner en pak om te vergelijken je aangifte van vorig jaar er nog eens bij.
Stap 2: Checken wat al is ingevuld
In de afgelopen jaren lijkt de belastingaangifte invullen steeds iets makkelijker te worden. De Belastingdienst vult veel standaardgegevens in zoals je inkomen uit werk, de WOZ-waarde van je woning en wat banksaldi. Wel ben je zelf verantwoordelijk voor alle ingevulde cijfers. Dus moet je ze checken op de jaaropgaven van je werkgever en je bank om mogelijke fouten van de Belastingdienst te corrigeren.
Thijs Rösken is economieredacteur
Thijs schrijft over economische ontwikkelingen en de impact daarvan op jouw portemonnee.
Stap 3: Verzamel je vermogen
Niet alleen je spaar- en betaalrekeningen tellen mee voor je vermogen, maar ook de waarde van beleggingen aan het begin van 2023. En ook contant geld (boven een drempel van 543 euro), cryptotegoeden en een aandeel in het vermogen van je Vereniging van Eigenaren tellen mee. Vergeet ook schulden niet te verzamelen. Die kun je in mindering brengen op je vermogen.
Stap 4: Loop mogelijke aftrekposten na
Als je hoge zorgkosten of giften kunt aftrekken van je inkomen voordat je er belasting over gaat betalen, kan dat veel geld schelen. Bij zorgkosten zijn kosten die je vergoed hebt gekregen via je zorgverzekering niet aftrekbaar. En dat geldt ook voor je eigen risico. Maar andere zorgkosten voor bijvoorbeeld de tandarts of diëtist kunnen daar wel onder vallen. Ook inentingen, extra reiskosten door ziekte of bijkomende kosten aan kleding of beddengoed kunnen aftrekbaar zijn.
Er geldt wel een drempelbedrag afhankelijk van je inkomen. Vaak zijn zorgkosten pas aftrekbaar als het om honderden euro's gaat. Bij giften kun je ze aftrekken vanaf 60 euro. Ook moeten ze minimaal op 1 procent van het verzamelinkomen van jou en je partner uitkomen. Maar het moet wel om giften aan instellingen met een ANBI-status (Algemeen Nut Beogende Instellingen) gaan. Dit kunnen goede doelen, verenigingen of kerken zijn.
Ook kun je extra stortingen in pensioenpotjes mogelijk aftrekken. Heb je een deel van je inkomen bijgestort in een lijfrenteproduct, dan scheelt dat ook weer voor je belastbaar inkomen. En er is natuurlijk de aftrek rond je eigen huis. Bij aankoop zijn er kosten aftrekbaar en dat geldt natuurlijk ook voor je hypotheekrente. Tot slot zijn er kosten voor een verbouwingslening die je kunt aftrekken bij je belastingaangifte.
Stap 4: Maak een optimale verdeling
Doe je belastingaangifte samen met je partner, dan kun je delen van je vermogen en aftrekposten zo gunstig mogelijk proberen te verdelen. Aan het einde van je belastingaangifte maakt het aangifteprogramma dit jaar voor het eerst vanzelf een zo gunstig mogelijke verdeling. Maar je kunt zelf ook kijken hoe een andere verdeling uitpakt.
Stap 5: Kijk nog wat jaren terug
Merk je dat je geld kunt terugkrijgen en heb je in eerdere jaren geen belastingaangifte gedaan, dan kun je ook nu nog aangifte doen over eerdere jaren. Verder is het slim om te bedenken of middelen voor jou handig is. Bij sterk wisselende inkomsten over de afgelopen jaren kun je middelen over drie aaneengesloten jaren. Mogelijk kun je daarmee geld terugkrijgen. Dat kan dit en volgend jaar voor het laatst.
Stap 6: Twijfelen of herstellen mag
Weet je niet zeker of je alles goed hebt ingevuld, vraag dan tijdens het invullen hulp bij de Belastingtelefoon. Er zijn ook inloopspreekuren bij belastingkantoren en bibliotheken in de buurt. En in veel regio's zijn studenten van fiscale studies beschikbaar voor hulp. Twijfel je nog aan het einde van april, dan kun je altijd nog uitstel aanvragen. En als je vreest dat je fouten hebt gemaakt, is het mogelijk om je aangifte nogmaals in te dienen.
NUjij: Uitgelichte reacties