@53 Ach ja, beginnen met schelden, op de persoon spelen, beledigen en draadjes verpesten is ook volgens jou kennelijk wel oké. ...
@52 Dat zijn historische Prinsenvlaggen, die misbruikt werden door de NSB.Blijkbaar heb ik een gevoelige snaar bij je geraakt, dat weet ik dat...
@19Voorrangsregels toepassen vallen daar dus niet onder....
@97 Jammer dat je mijn reactie niet goed leest dan wel interpreteert. Ik hoop van harte dat jij nooit voor een dichte deur komt te staan als ji...
Ik snap trouwens niet wat iemand in Nederland zoekt als allees en iedereen verkeerd is!Microfoon uit de handen van een gespreksleidster trekke...
Ik wil graag ook even vertellen bij wie volgens mij de wedergeboorte totaal mislukt is en laat zien dat een extremist een extremist blijft en da...
De jaren 80-90 . Daarna kregen we steeds minder en minder vrijheden....
@48 Jouw clubje, inclusief nsb-vlaggen: https://www.youtube.com/watch?v=jC68UI6CZZM ...
@49 Jij moet eens kijken wie er BEGINTen dié aan te spreken mafkees, Flikker toch op met je voortdurende geouwehoer, en begin eers...
Statiegeld voor inleveren bij de supermarkt? 😁...
Onze economie is zeer kwetsbaar door de enorme hypotheekschuld die we hebben,..
Een nieuwe crisis zal daarom 2x zo hard aankomen.
@1 , dat is idd een groter probleem dan de staatsschuld. Er komt in NL een bestedingscrisis aan denk ik.
Nederlandse burgers hebben met 130% t.o.v. het BBP veruit de hoogste schuldquote.
@1 De enorme schuld geeft een vertekend beeld. Er wordt namelijk alleen gekeken naar de schuld en niet naar de spaar- en beleggingstegoeden die er tegenover staan. Als je dat er vanaf zou halen, krijg je een heel ander beeld.
@4 We hebben als Nederlanders relatief weinig spaargeld t.o.v. andere Europese landen,..
Onze pensioenfondsen zijn enkel een reserve kapitaal voor onze ''roverheid''
Daar kunnen we niet aankomen.
https://www.nu.nl/sparen/5389682/nederlanders-hebben-weinig-vrij-beschikbaar-spaargeld.html
De hyotheekschuld is maar een fractie van de waarde van het onroerend goed. Het is geen schuld maar een 'gedeelde bezitting' tussen de bank en de eigenaar.
Als er steeds meer woningen bij komen (en gebouwen) dan stijgt de hypotheekschuld maar daar staat wel degelijk voldoende tegenover.
Als dat niet zo zou zijn, dan hebben de banken voor de zoveelste keer geblunderd en gefaald. En dan heb je het dus weer over wanbestuur en andere schimmige praktijken.
Ik heb dit jaar, net als in de 9 jaar hiervoor, weer 3,33% afgelost op het totaalbedrag van mijn lineaire hypotheek.
De hypotheekeisen zijn toch aangescherpt, mensen dienen nu verplicht af te lossen. Met de stijgende huizenprijzen snap ik dat nieuwe hypotheken hoger zijn, maar dat het totaalbedrag aan hypotheekschuld ondanks de aflossingsverplichting toch fors is gestegen verbaast me wel.
In het artikel wordt aangegeven dat er geen reden tot zorg is. Is er ook geen reden tot zorg als de rente (nu historisch laag) binnen een paar jaar enigszins herstelt richting 3-5%?
@5 Ik heb het ook niet over vrij besteedbare spaartegoeden, ik heb het over spaar- en beleggingstegoeden die gekoppeld zijn aan de hypotheek en bedoeld zijn om de hypotheek tzt af te lossen
@7 “Is er ook geen reden tot zorg als de rente (nu historisch laag) binnen een paar jaar enigszins herstelt richting 3-5%?”
Vast niet. Bijna iedereen die ik ken en de afgelopen tijd een nieuwe rentevast periode kon kiezen, heeft vast gezet tot einde looptijd. Dan loop je dus geen risico mocht de rente gaan stijgen
@9 Bij een hogere rente komen starters nog meer klem te zitten tussen niet kunnen én niet kunnen kopen.
Bij economische tegenslag zullen de huizenprijzen dalen met alle gevolgen vandien. Kijk maar naar Australië. Daar hadden ze een sterke stijging van de huizenprijzen. Toen Trump 'America 1st' riep gingen de prijzen daar gevoelig omlaag en blijven dat doen omdat Trump het niet bij woorden heeft gelaten.
Discussies worden automatisch na 96 uur gesloten
Het is niet meer mogelijk om nog te reageren bij deze discussie.