Financiële ellende dreigt voor deel aflossingsvrije hypotheken (rtlnieuws.nl)

Voor veel mensen met een 100% aflossingsvrije hypotheek afgesloten voor 2013 hoeft deze hypotheekvorm absoluut geen probleem te zijn. Als uw huis overwaarde heeft kun je namelijk je huis wederom voor de helft van de woningwaarde opnieuw voor 30 jaar een aflossingsvrije hypotheek af sluiten waardoor je vaker nog lagere woonlasten hebt dan je huidige hypotheek.
ook al duurt je huidige hypotheektermijn nog wel 7 jaar dan nog loont het zich om dat nu al te doen. Boeterente is aftrekbaar van de inkomstenbelasting en kun je eventueel meefinancieren. Het jaar erop krijg je 42% terug van de belastingdienst. Met name voor midden vijftigers en zestigers doen er verstandig aan dit te regelen voordat zij gepensioneerd zijn omdat het maandinkomen maandelijks wel voldoende moet zijn en hoger dan alleen een AOW- uitkering.
Met name voor zestigers loont het om de nieuwe (verhuis) hypotheek voor 30 jaar op nieuw af te sluiten tegen 2.7 %; Deze zestigers zijn over 30 jaar 90 jaar en als zij niet ouder worden komen ze dus niet aan aflossing toe en hebben dus dat probleem niet. Laat je vrijblijvend voorlichten door een hypotheekadviseur en u zult verbaasd staan van uw mogelijkheden.

@1

Het probleem is de leeftijd.
Stel dat je op je 30ste het huis hebt gekocht dan ben je 60 en krijg je geen duurdere, volledige en zeker geen 50% aflossingsvrije hypotheek meer.
De maximale hypotheek die je krijgt daalt ook verder.
Je huis krijgt de actuele taxatiewaarde voor de nieuwe hypotheek . hypotheek .
De bank calculeert ook toekomstige risico’s in en dat is de leeftijd voorvals je 60+ bent en werkloos zou worden .
Je brengt het leuk maar zo werkt het dus echt niet.
De banken zijn niet gek .
Ik denk dat men bij navraag verbaasd zal zijn over wat er NIET kan .

Aflossingsvrij lenen vereist een strenge discipline om de verdienste weg te zetten .
Bij de meesten zal dat niet gebeurd zijn.
Die gaan gewoon het schip in .
Debank zal met de grote vraag en de oplopende prijzen geen bij verkoop schade lijden .

@2 Juist in jouw beschreven situatie werkt deze formule doorgaans wel.
Ik neem aan dat de waarde van uw woning die u 30 jaar terug kocht en financierde aanzienlijk hoger is dan de toenmalige hypotheek. Als u daarnaast een modaal inkomen heeft en u na pensionering eveneens een redelijk inkomen behoudt om de nieuwe maandlast te kunnen betalen lukt het wel degelijk.Er is dan namelijk genoeg dekking voor de bank Misschien helpt het als ik u meedeel dat het mij in 2017 op deze wijze ook moeiteloos is gelukt
Maak gewoon vrijblijvend en kostenloos een afspraak met een hypotheekadviseur.
Ik vind het erg jammer dat de financiele instellingen mensen niet wijst op deze mogelijkheid zoals beschreven.Ik zeg doen. Niet geschoten is altijd mis.

Gelukkig heb ik geen koophuis meer maar toen ik die wel had werd ik nog net niet weggelachen omdat ik geen aflossingsvrije hypotheek wilde. Ik geloof niet in sprookjes, geld verschijnt niet magisch en hoe je het ook bij elkaar scharrelt, er is risico. Een hypotheekvorm waarbij je minder hoeft af te lossen is precies dat: je lost minder af. Dat moet dan gecompenseerd worden daar risicodragend onderpand, in dit geval het huis. Dat kan minder waard worden of moeilijk verkoopbaar. Precies die twee dingen gebeurde in de financiele crisis. Ik dank mijn eigen vooruitziende blik dat ik toen mijn huis al had verkocht.

Wat een complete onzin.....er is niemand bij wie het huis na 30 jaar minder waard is, dan toen ze het kochten.

As de rente stijgt komen al die mensen er wel achter hoe slim dit was dat aflossingsvrij lenen.

Een huis gekocht in 1995 was gemiddeld maar 37,6% in prijs als de gemiddelde huizen prijs in 2017 (http://statline.cbs.nl/Statweb/publication/?DM=SLNL&PA=81884NED&D1=a&D2=16,33,50,67,84,289-291,293-295,297-299,301-303,306-308,l&HDR=T&STB=G1&VW=T)

Dus een huis toen van 100.000 euro is nu 250.000 euro waard. Het ergste dat je kan overkomen is dat je nu geen hypotheek krijgt voor die 100.000 omdat je inkomen te laag is (normaal gesproken zal dat niet het geval zijn omdat de lonen (en pensioenen) in deze periode ook sterk gestegen zijn). In dat geval moet je verkopen met 150.000 winst. Dat lijkt mij geen groot financieel probleem. Echt een nieuwsbericht dat verwijst naar een online hypotheekadviseur is geen nieuws maar reclame (en in dit geval zelfs fakenieuws).